基金的赎回是如何计算的 基金赎回怎样计算
1. 赎回费用计算赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率
赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 赎回费用
2. 举例说明假如投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为：
赎回费用 = 1000 × 1 × 0.5% = 5元
3. 赎回日期计算假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000。
赎回总额 = 赎回份额 × T日基金份额净值 = 8210.18 × 1.4000 ≈ 11494.25(元)
赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率 = 11494.25 × 0.5% ≈ 57.47(元)
4. 分红处理在基金分红时，会计分录为借记短期投资收益500元，贷记短期投资500元，体现了基金分红的收益。当投资者赎回基金时，会计分录为借记银行存款，贷记短期投资，来处理赎回的资金流。
5. 赎回流程开放式基金赎回流程通常为：T日卖出→T+1确认→T+3到证券账户或银行账户。赎回和购买相同的要按照当日或次日的基金净值进行计算。
6. 场外基金赎回场外基金指没有在证券交易所上市的基金，只能在一级市场向基金公司进行赎回。在每个交易日，根据基金份额净值进行赎回。
7. 开放式基金净赎回计算假设某开放式基金总份额为10亿，当日基金净赎回申请超过1亿时，会计分录相应的净赎回金额。计算公式为基金净赎回申请 = 申请总金额 赎回总金额。
8. 怎样计算赎回金额交易日当天3点以前提交基金赎回按照当天净值卖出，3点以后提交则按下一个交易日净值计算。赎回金额取决于基金的单位净值和赎回份额。
9. 封闭式基金赎回封闭式基金指基金发行总额在设立时已确定，投资者不能在基金存续期间内向发行机构赎回基金份额。开放式基金与封闭式基金在赎回方面有所不同。